伴隨著監(jiān)管要求銀行保險機構(gòu)“盡量滿足煤炭、煤電、鋼鐵等企業(yè)合理適度的信貸需求”之后，商業(yè)銀行近期加大了對煤電等能源領(lǐng)域的保供信貸投放，部分煤電企業(yè)的生產(chǎn)性融資壓力得到緩解。

據(jù)《中國經(jīng)營報》記者了解，在國家供給側(cè)改革中，化解產(chǎn)能過剩矛盾是金融服務(wù)的一項主要內(nèi)容。由于煤炭行業(yè)此前“兩高一?！钡臉撕?，銀行對煤電企業(yè)的融資較為謹慎，信貸規(guī)模整體持續(xù)處于壓降狀態(tài)。然而，今年以來全國范圍內(nèi)出現(xiàn)煤炭、電力供應(yīng)緊張狀況，監(jiān)管為了有效保障民生，明確表示大力支持煤炭、電力及供暖行業(yè)的增產(chǎn)保供，多家銀行也對相關(guān)貸款開通了綠色通道，增加了授信額度。

政策保障

“當前能源保障出現(xiàn)問題是一個國際性現(xiàn)象，在我國也不例外。近期受供需失衡、碳中和政策、極端天氣等因素影響，傳統(tǒng)能源價格持續(xù)上漲，我國也出現(xiàn)了電力和煤炭供應(yīng)偏緊，導致一些地方限電現(xiàn)象，對正常的生產(chǎn)造成了一定影響?！便y保監(jiān)會首席檢察官王朝弟在國新辦舉辦的三季度銀行業(yè)保險業(yè)數(shù)據(jù)信息暨監(jiān)管重點工作發(fā)布會上表示。

針對該情況，銀保監(jiān)會于10月4日正式發(fā)布《關(guān)于服務(wù)煤電行業(yè)正常生產(chǎn)和商品市場有序流通 保障經(jīng)濟平穩(wěn)運行有關(guān)事項的通知》，要求金融機構(gòu)強化大局意識，優(yōu)化煤電、煤炭等行業(yè)的金融服務(wù)，有效應(yīng)對近期能源供需偏緊的情況，全力做好金融支持能源保供工作。

事實上，上海、河南、山西、內(nèi)蒙古等地區(qū)的地方政府也在積極落實煤電保供工作，出臺相關(guān)政策督促銀行信貸投放，同時召集企業(yè)和銀行負責人安排項目對接。

10月27日，上海銀保監(jiān)局辦公室發(fā)布《關(guān)于做好煤電行業(yè)正常生產(chǎn)和商品市場有序流通金融服務(wù)保障經(jīng)濟平穩(wěn)運行有關(guān)事項的通知》，要求保障煤電、煤炭、鋼鐵、有色金屬等生產(chǎn)企業(yè)合理融資需求。對符合支持條件的煤電、煤炭、供暖等企業(yè)建立快速響應(yīng)機制，開辟綠色辦貸通道，優(yōu)先安排貸款審批投放。嚴禁對符合支持條件的煤電、煤炭等企業(yè)和項目違規(guī)抽貸、斷貸，防止“運動式”減碳和信貸“一刀切”，促進更多資金投向綠色低碳發(fā)展領(lǐng)域，推進綠色高質(zhì)量發(fā)展。

10月15日，山西省能源局與山西省金融辦、山西銀行聯(lián)合舉辦的煤電企業(yè)保供銀企對接會上，國能集團、華能集團等煤電集團分公司悉數(shù)到場。山西銀行表態(tài)將騰挪出100億元的專項貸款規(guī)模，用于保障電力企業(yè)的保供融資需求。

河南省發(fā)改委則于近期會同人民銀行鄭州中心支行、河南省銀保監(jiān)局、河南省金融局，建立迎峰度冬金融支持協(xié)調(diào)聯(lián)動機制，組織轄內(nèi)煤電、煤炭企業(yè)申報了一批有信貸融資需求、信用良好、符合產(chǎn)業(yè)政策要求的煤電、煤炭和儲煤基地項目。申報項目共122個，項目總投資300億元，融資總需求543億元，其中流動性資金需求300億元，項目建設(shè)資金需求243億元。

內(nèi)蒙古烏蘭察布銀保監(jiān)分局為了引導資金需求對接，全面收集了當?shù)孛弘娕髽I(yè)名單，專門下發(fā)文件引導銀行機構(gòu)成立信貸專班，迅速完成了企業(yè)資金需求摸底，并制訂了2022年一季度信貸計劃。截至10月15日，烏蘭察布轄內(nèi)煤電暖行業(yè)存量貸款63.22億元，其中新增授信3.79億元，新發(fā)放貸款2.13億元。

“監(jiān)管將指導銀行保險機構(gòu)積極配合地方政府，支持山西、陜西、內(nèi)蒙古、新疆等煤電主產(chǎn)區(qū)和重點的煤炭企業(yè)、發(fā)電企業(yè)，增加電煤供應(yīng)。”王朝弟表示。

信貸提速

“為了響應(yīng)國家政策、保障煤碳企業(yè)的生產(chǎn)需要，銀行已經(jīng)開通了綠色通道加快專項資金投放，并且增加了企業(yè)的授信額度?！币患覈写笮袃?nèi)蒙古分行人士稱，該行僅用三天時間就完成了近億元的授信審批。

實際上，工行、農(nóng)行、中行等國有大行已相繼加大了能源領(lǐng)域的信貸投放規(guī)模。10月27日，工行與國家能源局簽署了戰(zhàn)略合作協(xié)議，未來5年為能源領(lǐng)域提供意向性融資支持額度3萬億元。

工行青島分行目前在地方開展了“保電專項行動”，與多家供煤、供電、供暖、供氣企業(yè)完成對接，其中一家大型電力企業(yè)的購煤資金貸款3億元僅一天時間實現(xiàn)銀行受理和審批，并為企業(yè)提供了優(yōu)惠利率以減輕企業(yè)成本壓力。數(shù)據(jù)顯示，截至9月末，工行青島分行已累計發(fā)放新能源等領(lǐng)域貸款近160億元。

農(nóng)行山西分行表示，該行目前已與14個省區(qū)市簽訂四季度煤炭中長期保供合同，保障能源供應(yīng)；農(nóng)行淄博分行于近期為山東天源熱電有限公司購煤發(fā)電提供7800萬元貸款。10月22日，中國銀行河南省分行成功發(fā)放首筆電力保供貸款，為華潤電力登封有限公司授信3065萬元。

“在保供政策下，并非整個煤電企業(yè)的融資回暖了，而是用于保供的生產(chǎn)性融資有了保障。這部分信貸屬于專項資金，銀行會對資金流向進行監(jiān)控，防止貸款被套取或者挪用?！惫ば心撤中邢嚓P(guān)負責人表示。

據(jù)了解，由于近年來煤電企業(yè)信貸政策偏緊，不少企業(yè)的流動性較弱，經(jīng)營壓力很大。銀行將大部分資金傾向綠色低碳領(lǐng)域，而煤炭相關(guān)貸款屬于限制性貸款一直處于壓降狀態(tài)。在多重因素疊加的影響下，企業(yè)的生產(chǎn)受到了影響，供需平衡被打破。

“從長遠看，碳達峰、碳中和的目標很明確，這要求煤電企業(yè)需要加快轉(zhuǎn)型和產(chǎn)業(yè)升級。目前的保供貸款著重于企業(yè)恢復生產(chǎn)，但是對企業(yè)的選擇也僅針對短期償債壓力大仍有生產(chǎn)能力的企業(yè)?！痹撠撠熑朔Q，銀行貸款仍然是按照授信標準自主選擇的結(jié)果，對于生產(chǎn)經(jīng)營無望的企業(yè)，銀行的貸款審批也很難通過。

他認為，目前很多銀行都加大了對煤電企業(yè)授信，煤電企業(yè)的生產(chǎn)性需求得到了滿足。但是，銀行對于當前企業(yè)的融資項目也需要進行嚴格甄別?！安荒茏屍髽I(yè)將貸款資金用于償債，不能盲目擴張上馬高耗能、高污染項目，更不能讓落后產(chǎn)能死灰復燃?！?/p>