記者從上海票據交易所（以下簡稱“上海票交所”）官網獲悉，12月26日，為促進票據市場健康發(fā)展，上海票據交易所發(fā)布關于防范冒名開立電子商業(yè)承兌匯票的風險提示公告。

　　該公告顯示，中交一公局集團有限公司、中國建筑第八工程局有限公司、中國建筑第六工程局有限公司、中冶天工集團有限公司和中國建筑第五工程局有限公司相繼發(fā)布公告，表示有不法分子涉嫌偽造企業(yè)資料，冒用該公司名義開立銀行賬戶，并通過虛假銀行賬戶冒用該公司名義簽發(fā)和承兌電子商業(yè)匯票。

　　上海票交所提示，各會員單位要進一步提高開戶審核的責任意識和風險意識，加強審查核驗，一是強化企業(yè)電票賬戶開戶審核。二是審慎開通電票承兌、保證等業(yè)務權限。三是加強全流程風險管理。四是快速穩(wěn)妥處置相關風險。

　　收到這樣的匯票，要小心了！多家建筑類央企被冒開虛假電子匯票，上海票交所剛剛提示風險

　　多家建筑類央企被冒開虛假商業(yè)承兌匯票

　　上海票交所發(fā)布關于防范冒名開立電子商業(yè)承兌匯票的風險提示稱，近期票據市場出現(xiàn)個別企業(yè)被冒名開立虛假賬戶并通過虛假賬戶辦理電子商業(yè)匯票承兌業(yè)務的情況，存在一定的風險隱患。

　　風險提示公告中提到，中交一公局集團有限公司、中國建筑第八工程局有限公司、中國建筑第六工程局有限公司、中冶天工集團有限公司和中國建筑第五工程局有限公司相繼發(fā)布公告，表示有不法分子涉嫌偽造企業(yè)資料，冒用該公司名義開立銀行賬戶，并通過虛假銀行賬戶冒用該公司名義簽發(fā)和承兌電子商業(yè)匯票。

　　經查，被冒名開立的賬戶基本為新開立賬戶，在開立賬戶的同時即開通電子商業(yè)匯票業(yè)務權限并在短時間內集中簽發(fā)票據。目前該類電子商業(yè)匯票已采取撤票、提前結清或鎖定等措施，無繼續(xù)流通的風險。

　　記者注意到，今年12月11日，中國建筑第五工程局有限公司在官方微信公告中稱，近期有不法分子涉嫌利用銀行網銀及ECDS（電子商業(yè)匯票）系統(tǒng)漏洞，冒用我司名義開具虛假商業(yè)承兌匯票，并做了事實澄清。

　　中建第五工程局在該公告中提醒，各金融機構、社會公眾收到該公司和下屬各級法人公司2019年11月15日（含當日）前開具的商業(yè)承兌匯票后請注意識別，核實真?zhèn)危?1月16日起，我司和下屬各級法人公司已全面暫停在中建財務有限公司以外的金融機構開具商業(yè)承兌匯票。否則，若由此造成任何經濟損失，均與該公司無關，該公司對虛假開具的商業(yè)承兌匯票不承擔任何形式的法律責任。

　　今年以來，已經有多個央企被冒開虛假商業(yè)承兌匯票，此前，中國水利水電第十二工程局有限公司連續(xù)發(fā)布聲明，其發(fā)現(xiàn)被人冒充名義注冊設立“中水電（上海）實業(yè)有限公司”等多家公司并開出票據造成負面影響，在聲明中指出這批公司與之無任何關聯(lián)，且已向公安機關報案。

　　中國建筑第六工程局有限公司公告稱，發(fā)現(xiàn)有不法分子涉嫌偽造我公司印章、證照及相關資料，采用虛假手段冒用公司名義于貴州遵義紅花崗農村商業(yè)銀行股份有限公司天津路支行、中國工商銀行(5.90 -0.17%,診股)樂平支行、內蒙古銀行股份有限公司哈爾濱宣化街支行、湖北銀行股份有限公司來鳳支行開立銀行賬戶，并通過虛假銀行賬戶冒用公司名義虛假開具商業(yè)承兌匯票。

　　對此，上海票據交易所發(fā)風險提示公告，提醒確保在本單位（包括分支機構）開立電票賬戶的企業(yè)身份的真實性及開通電子商業(yè)匯票業(yè)務意愿的真實性，并進一步加強內控，采取有效措施防范偽假票據業(yè)務風險。

　　其警示，各會員單位要進一步提高開戶審核的責任意識和風險意識，加強審查核驗，確保在本單位（包括分支機構）開立電票賬戶的企業(yè)身份的真實性及開通電子商業(yè)匯票業(yè)務意愿的真實性，并進一步加強內控，采取有效措施防范偽假票據業(yè)務風險。

　?。ㄒ唬娀髽I(yè)電票賬戶開戶審核

　　請各會員單位按照“了解你的客戶”原則，根據《電子商業(yè)匯票業(yè)務管理辦法》（中國人民銀行令〔2009〕第2號）和《企業(yè)銀行結算賬戶管理辦法》（中國人民銀行令〔2019〕第1號）有關規(guī)定，進一步強化對企業(yè)身份的開戶審核和對企業(yè)客戶的盡職調查。建議采取上門核實、與法定代表人面簽、應用人臉識別系統(tǒng)或運用電子營業(yè)執(zhí)照等多種手段核實企業(yè)身份。

　　（二）審慎開通電票承兌、保證等業(yè)務權限

　　請各會員單位完善企業(yè)客戶電子商業(yè)匯票業(yè)務權限管理機制。建議結合賬戶的開戶時間、日常結算量、企業(yè)經營情況、企業(yè)信用評價情況等監(jiān)測結果，綜合判斷是否要為企業(yè)開通電子商業(yè)匯票業(yè)務的承兌、保證、背書、貼現(xiàn)等相關業(yè)務權限及開通時間，研究建立商業(yè)承兌企業(yè)白名單制度。

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　　請各會員單位加強業(yè)務管理、運營管理、風險管理等多部門的相互配合，對于已開通電子商業(yè)匯票業(yè)務權限的企業(yè)客戶，要做好業(yè)務審核、風險監(jiān)測等后續(xù)管理工作，實現(xiàn)對電子商業(yè)匯票業(yè)務的全流程監(jiān)控與管理。

　?。ㄋ模┛焖俜€(wěn)妥處置相關風險

　　各會員單位如發(fā)現(xiàn)本單位（包括分支機構）企業(yè)客戶有開立虛假賬戶并辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務的情況，建議立即向公安機關報案，并控制該賬戶的電子商業(yè)匯票業(yè)務辦理權限，同時報告上海票據交易所（以下簡稱票交所），采取撤票、結清或向票交所申請票據鎖定等措施防止票據繼續(xù)在市場上流轉。票交所將積極支持和配合各會員單位采取有效措施共同防范票據業(yè)務風險。