據(jù)中國(guó)水泥網(wǎng)獲悉，近日，中交一公局集團(tuán)官網(wǎng)發(fā)布一則公告，內(nèi)容顯示，近期，票據(jù)市場(chǎng)上出現(xiàn)山西洪洞農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司、海南銀行股份有限公司萬(wàn)寧支行、長(zhǎng)安銀行股份有限公司漢中蓮湖東路支行、河北元氏農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司、貴州烏當(dāng)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司東風(fēng)支行以中交一公局集團(tuán)有限公司名義出具的電子商業(yè)承兌匯票。以上銀行都不是中交一公局集團(tuán)有限公司的合作銀行，該商業(yè)承兌匯票都不是中交一公局集團(tuán)有限公司出具。

請(qǐng)各機(jī)構(gòu)、社會(huì)公眾注意識(shí)別,以免造成損失。如出現(xiàn)其他銀行商票請(qǐng)先和中交一公局集團(tuán)有限公司核實(shí)。

紙票時(shí)代，虛假票據(jù)利用的是“蘿卜章”。進(jìn)入電票時(shí)代，為何假票還是層出不窮？

5月底，全國(guó)首例電票系統(tǒng)詐騙案剛剛宣布告破。6月初，就有國(guó)企再次發(fā)布被冒名開(kāi)具虛假票據(jù)的聲明。小到幾十萬(wàn)元、多達(dá)上億元的票據(jù)交易，是不法分子期待非法謀利的“大好”領(lǐng)域。

半年三次發(fā)聲明

作為一家世界500強(qiáng)企業(yè)，中鐵武漢電氣化局集團(tuán)有限公司（下稱(chēng)“中鐵武漢”）被蹭了名氣。

6月初，中鐵武漢對(duì)外公開(kāi)發(fā)布免責(zé)聲明，稱(chēng)近期發(fā)現(xiàn)不法分子涉嫌偽造該司證照，冒用其名義開(kāi)立銀行賬戶(hù)，開(kāi)具虛假商業(yè)承兌匯票。

這是中鐵武漢今年以來(lái)第三次發(fā)布有關(guān)被冒名開(kāi)具虛假商業(yè)承兌匯票的免責(zé)聲明。此前，該公司分別于今年1月份、4月份在其官方網(wǎng)站發(fā)布相關(guān)信息提示。

在上述聲明中，中鐵武漢表示，自今年1月20日起，除建設(shè)銀行武漢光谷自貿(mào)區(qū)分行外，該司已全面暫停其他金融機(jī)構(gòu)開(kāi)具商業(yè)承兌匯票，并提醒凡是出票日期在2020年1月20日（含當(dāng)日）之后，在建設(shè)銀行武漢光谷自貿(mào)區(qū)分行以外的金融機(jī)構(gòu)開(kāi)具的商業(yè)承兌匯票，均為冒名或偽造票據(jù)。

就在去年，多家央企相繼“中招”假商票。

2019年年底，中交一公局集團(tuán)有限公司、中國(guó)建筑第八工程局有限公司、中國(guó)建筑第六工程局有限公司、中冶天工集團(tuán)有限公司和中國(guó)建筑第五工程局有限公司相繼發(fā)布公告稱(chēng)，有不法分子涉嫌偽造企業(yè)資料，冒用公司名義開(kāi)立銀行賬戶(hù)，并通過(guò)虛假銀行賬戶(hù)冒用公司名義簽發(fā)和承兌電子商業(yè)匯票。

電票時(shí)代的“假票”是怎么來(lái)的？

“這類(lèi)所謂虛假票據(jù)更確切地說(shuō)法是‘錯(cuò)票’。”中國(guó)服務(wù)貿(mào)易協(xié)會(huì)票據(jù)經(jīng)紀(jì)委員會(huì)技術(shù)顧問(wèn)曹一葦認(rèn)為，“例如，有不法分子注冊(cè)一家公司，然后通過(guò)銀行電子票據(jù)系統(tǒng)開(kāi)具一張商票，雖然票面上的‘賬戶(hù)信息’等各要素不能修改，但在最后確認(rèn)環(huán)節(jié)，‘承兌人’這一欄是可以修改的。這些不法分子就是利用這一點(diǎn)將‘承兌人’修改為某央企或某大型企業(yè)的名稱(chēng)?！?/p>

“商票確實(shí)是從銀行電票系統(tǒng)開(kāi)出的，但這樣一張票據(jù)流通到市場(chǎng)上，很容易混淆視聽(tīng)。不法分子即利用這張頂著某央企承兌的商票進(jìn)行詐騙，高息貼現(xiàn)后，立馬注銷(xiāo)公司跑路?！辈芤蝗斕嵝?，一旦遇到高息商票要多途徑甄別，尤其要核對(duì)承兌人名稱(chēng)與賬戶(hù)信息是否統(tǒng)一。

怎么堵漏洞？

對(duì)于虛假電子票據(jù)，上海票據(jù)交易所（下稱(chēng)上海票交所）也曾提示其特點(diǎn)，即被冒名開(kāi)立的賬戶(hù)基本為新開(kāi)立賬戶(hù)，在開(kāi)立賬戶(hù)的同時(shí)即開(kāi)通電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)權(quán)限并在短時(shí)間內(nèi)集中簽發(fā)票據(jù)。

對(duì)于前期出現(xiàn)多起惡意冒用央企名義開(kāi)具虛假商票的情況，江西財(cái)大九銀票據(jù)研究院執(zhí)行院長(zhǎng)肖小和認(rèn)為，應(yīng)引入擔(dān)保機(jī)制，擔(dān)?；鹂稍诔銎焙统袃秲蓚€(gè)環(huán)節(jié)介入并實(shí)施擔(dān)保。為避免出現(xiàn)不必要的糾紛，建議擔(dān)?；鹪诒ＷC協(xié)議中要求，該票承兌人必須滿(mǎn)足央企“企票通”及省市央行信息平臺(tái)和省市相關(guān)信用信息平臺(tái)要求，承兌后必須在上述平臺(tái)登記。

1月16日，上海票交所上線試運(yùn)行商業(yè)匯票信息披露平臺(tái)，商業(yè)匯票承兌機(jī)構(gòu)可通過(guò)平臺(tái)披露票據(jù)相關(guān)信息。該平臺(tái)對(duì)承兌人的票據(jù)承兌信息、承兌信用信息等披露內(nèi)容做了詳細(xì)要求，以促進(jìn)商業(yè)匯票市場(chǎng)將更加透明化。

“上海票交所的票據(jù)披露機(jī)制是針對(duì)2019年部分央企出現(xiàn)有人冒用其對(duì)公賬戶(hù)承兌商票的風(fēng)險(xiǎn)事件。專(zhuān)業(yè)的金融機(jī)構(gòu)在提供票據(jù)融資時(shí)通過(guò)與披露信息比對(duì)，可有效降低自身風(fēng)險(xiǎn)。但產(chǎn)業(yè)鏈上的中小企業(yè)可能缺少這種風(fēng)險(xiǎn)防范手段?！蹦彻煞菪衅煜缕睋?jù)部門(mén)從業(yè)人員告訴記者。

上述票據(jù)業(yè)務(wù)人士認(rèn)為，風(fēng)險(xiǎn)的核心在于企業(yè)賬戶(hù)被濫用，解決的最好辦法是控制核心企業(yè)開(kāi)立票據(jù)的賬戶(hù)?！翱梢钥刂坪诵钠髽I(yè)開(kāi)立商票賬戶(hù)的形式，比如只允許核心企業(yè)有兩個(gè)賬戶(hù)開(kāi)通承兌票據(jù)權(quán)限，以此防范風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，將信披比對(duì)輸出結(jié)果通過(guò)銀行票據(jù)系統(tǒng)在企業(yè)網(wǎng)銀體現(xiàn)，方便中小企業(yè)查詢(xún)?！?/p>